BaFin steht für Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht und ist dem Bundesministerium der Finanzen zugeordnet. Präsident der BaFin ist Felix Hufeld. Die Bafin ist eine selbständige Anstalt öffentlichen Rechts, deren oberstes Ziel es nach eigener Definition ist, die Funktionsfähigkeit, Stabilität und Integrität des deutschen Finanzplatzes zu sichern. Sie übernimmt dazu die Aufsicht über Banken und andere Kreditinstitute, Finanzdienstleister, Kapitalverwaltungsgesellschaften, Versicherungsunternehmen, Pensionsfonds und den Wertpapierhandel. Dabei hat die Bafin nicht nur das gesamtwirtschaftliche Gefährdungspotential, sondern auch die kollektiven Verbraucherinteressen im Blick.

Einer der Schwerpunkte ist auch die fortschreitende Digitalisierung. Hier spielt IT Sicherheit eine große Rolle, aber auch die Regulierung von Kryptowährungen und Security Token Offerings (STO’s). Bezüglich dessen ist die Bundesanstalt der Meinung, dass die fortschreitende Digitalisierung und das Phänomen „Big Data und Artificial Intelligence“ (BDAI) den Finanzmarkt entsprechend verändern. Hufeld gründete deshalb folgende Digitalisierungsstrategie; Mithilfe von drei Handlungsfeldern ist es Ziel der BaFin, ein Vertrauen zu schaffen:

• „Finanzaufsicht und Regulierung“

Umgang mit den Digitalisierungs-Thema verbundenen Marktveränderungen erkennen

• „IT-Aufsicht und –Sicherheit“

Sicherheit der innovativen Technologien und IT-Systemen prüfen können

• „Transformation der BaFin“

Anpassung an zeitgemäße Umstände

Wirecard

Wirecard ist ein börsenorientiertes Zahlungsdienstleistungsunternehmen. Im Februar 2019 verbot die BaFin Leerverkäufe der Wirecard Aktie, da mehrere schwere Vorwürfe gegen Wirecard hervorgetreten sind. Angeblich sollen laut eines ARD Artikels zur „rätselhaften Rolle der BaFin im Fall Wirecard“ die Mitarbeiter eines Tochterunternehmens der Wirecard AG in Singapur Bilanzen und Umsätze manipuliert haben.